2022-12-07 11:16:51    來(lái)源：安沁物(wù)業    作者：小編

中華人(rén)民共和(hé)國主席令

第一一九号

     《中華人(rén)民共和(hé)國反電信網絡詐騙法》已由中華人(rén)民共和(hé)國第十三屆全國人(rén)民代表大(dà)會常務委員(yuán)會第三十六次會議(yì)于2022年9月(yuè)2日通(tōng)過，現予公布，自2022年12月(yuè)1日起施行。

中華人(rén)民共和(hé)國主席  習(xí)近平

2022年9月(yuè)2日

中華人(rén)民共和(hé)國反電信網絡詐騙法

（2022年9月(yuè)2日第十三屆全國人(rén)民代表大(dà)會常務委員(yuán)會第三十六次會議(yì)通(tōng)過）

目　　錄

第一章(zhāng)　總　　則

第二章(zhāng)　電信治理(lǐ)

第三章(zhāng)　金融治理(lǐ)

第四章(zhāng)　互聯網治理(lǐ)

第五章(zhāng)　綜合措施

第六章(zhāng)　法律責任

第七章(zhāng)　附　　則

第一章(zhāng)　總　　則

第一條　爲了(le)預防、遏制和(hé)懲治電信網絡詐騙活動，加強反電信網絡詐騙工作，保護公民和(hé)組織的(de)合法權益，維護社會穩定和(hé)國家安全，根據憲法，制定本法。

第二條　本法所稱電信網絡詐騙，是指以非法占有爲目的(de)，利用(yòng)電信網絡技術手段，通(tōng)過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私财物(wù)的(de)行爲。

第三條　打擊治理(lǐ)在中華人(rén)民共和(hé)國境内實施的(de)電信網絡詐騙活動或者中華人(rén)民共和(hé)國公民在境外實施的(de)電信網絡詐騙活動，适用(yòng)本法。

境外的(de)組織、個(gè)人(rén)針對(duì)中華人(rén)民共和(hé)國境内實施電信網絡詐騙活動的(de)，或者爲他(tā)人(rén)針對(duì)境内實施電信網絡詐騙活動提供産品、服務等幫助的(de)，依照(zhào)本法有關規定處理(lǐ)和(hé)追究責任。

第四條　反電信網絡詐騙工作堅持以人(rén)民爲中心，統籌發展和(hé)安全；堅持系統觀念、法治思維，注重源頭治理(lǐ)、綜合治理(lǐ)；堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防範；堅持精準防治，保障正常生産經營活動和(hé)群衆生活便利。

第五條　反電信網絡詐騙工作應當依法進行，維護公民和(hé)組織的(de)合法權益。

有關部門和(hé)單位、個(gè)人(rén)應當對(duì)在反電信網絡詐騙工作過程中知悉的(de)國家秘密、商業秘密和(hé)個(gè)人(rén)隐私、個(gè)人(rén)信息予以保密。

第六條　國務院建立反電信網絡詐騙工作機制，統籌協調打擊治理(lǐ)工作。

地方各級人(rén)民政府組織領導本行政區(qū)域内反電信網絡詐騙工作，确定反電信網絡詐騙目标任務和(hé)工作機制，開展綜合治理(lǐ)。

公安機關牽頭負責反電信網絡詐騙工作，金融、電信、網信、市場(chǎng)監管等有關部門依照(zhào)職責履行監管主體責任，負責本行業領域反電信網絡詐騙工作。

人(rén)民法院、人(rén)民檢察院發揮審判、檢察職能作用(yòng)，依法防範、懲治電信網絡詐騙活動。

電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙内部控制機制和(hé)安全責任制度，加強新業務涉詐風險安全評估。

第七條　有關部門、單位在反電信網絡詐騙工作中應當密切協作，實現跨行業、跨地域協同配合、快(kuài)速聯動，加強專業隊伍建設，有效打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙活動。

第八條　各級人(rén)民政府和(hé)有關部門應當加強反電信網絡詐騙宣傳，普及相關法律和(hé)知識，提高(gāo)公衆對(duì)各類電信網絡詐騙方式的(de)防騙意識和(hé)識騙能力。

教育行政、市場(chǎng)監管、民政等有關部門和(hé)村(cūn)民委員(yuán)會、居民委員(yuán)會，應當結合電信網絡詐騙受害群體的(de)分(fēn)布等特征，加強對(duì)老年人(rén)、青少年等群體的(de)宣傳教育，增強反電信網絡詐騙宣傳教育的(de)針對(duì)性、精準性，開展反電信網絡詐騙宣傳教育進學校、進企業、進社區(qū)、進農村(cūn)、進家庭等活動。

各單位應當加強内部防範電信網絡詐騙工作，對(duì)工作人(rén)員(yuán)開展防範電信網絡詐騙教育；個(gè)人(rén)應當加強電信網絡詐騙防範意識。單位、個(gè)人(rén)應當協助、配合有關部門依照(zhào)本法規定開展反電信網絡詐騙工作。

第二章(zhāng)　電信治理(lǐ)

第九條　電信業務經營者應當依法全面落實電話(huà)用(yòng)戶真實身份信息登記制度。

基礎電信企業和(hé)移動通(tōng)信轉售企業應當承擔對(duì)代理(lǐ)商落實電話(huà)用(yòng)戶實名制管理(lǐ)責任，在協議(yì)中明(míng)确代理(lǐ)商實名制登記的(de)責任和(hé)有關違約處置措施。

第十條　辦理(lǐ)電話(huà)卡不得(de)超出國家有關規定限制的(de)數量。

對(duì)經識别存在異常辦卡情形的(de)，電信業務經營者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識别辦法由國務院電信主管部門制定。

國務院電信主管部門組織建立電話(huà)用(yòng)戶開卡數量核驗機制和(hé)風險信息共享機制，并爲用(yòng)戶查詢名下(xià)電話(huà)卡信息提供便捷渠道。

第十一條　電信業務經營者對(duì)監測識别的(de)涉詐異常電話(huà)卡用(yòng)戶應當重新進行實名核驗，根據風險等級采取有區(qū)别的(de)、相應的(de)核驗措施。對(duì)未按規定核驗或者核驗未通(tōng)過的(de)，電信業務經營者可(kě)以限制、暫停有關電話(huà)卡功能。

第十二條　電信業務經營者建立物(wù)聯網卡用(yòng)戶風險評估制度，評估未通(tōng)過的(de)，不得(de)向其銷售物(wù)聯網卡；嚴格登記物(wù)聯網卡用(yòng)戶身份信息；采取有效技術措施限定物(wù)聯網卡開通(tōng)功能、使用(yòng)場(chǎng)景和(hé)适用(yòng)設備。

單位用(yòng)戶從電信業務經營者購(gòu)買物(wù)聯網卡再将載有物(wù)聯網卡的(de)設備銷售給其他(tā)用(yòng)戶的(de)，應當核驗和(hé)登記用(yòng)戶身份信息，并将銷量、存量及用(yòng)戶實名信息傳送給号碼歸屬的(de)電信業務經營者。

電信業務經營者對(duì)物(wù)聯網卡的(de)使用(yòng)建立監測預警機制。對(duì)存在異常使用(yòng)情形的(de)，應當采取暫停服務、重新核驗身份和(hé)使用(yòng)場(chǎng)景或者其他(tā)合同約定的(de)處置措施。

第十三條　電信業務經營者應當規範真實主叫号碼傳送和(hé)電信線路出租，對(duì)改号電話(huà)進行封堵攔截和(hé)溯源核查。

電信業務經營者應當嚴格規範國際通(tōng)信業務出入口局主叫号碼傳送，真實、準确向用(yòng)戶提示來(lái)電号碼所屬國家或者地區(qū)，對(duì)網内和(hé)網間虛假主叫、不規範主叫進行識别、攔截。

第十四條　任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)非法制造、買賣、提供或者使用(yòng)下(xià)列設備、軟件：

（一）電話(huà)卡批量插入設備；

（二）具有改變主叫号碼、虛拟撥号、互聯網電話(huà)違規接入公用(yòng)電信網絡等功能的(de)設備、軟件；

（三）批量賬号、網絡地址自動切換系統，批量接收提供短信驗證、語音(yīn)驗證的(de)平台；

（四）其他(tā)用(yòng)于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的(de)設備、軟件。

電信業務經營者、互聯網服務提供者應當采取技術措施，及時(shí)識别、阻斷前款規定的(de)非法設備、軟件接入網絡，并向公安機關和(hé)相關行業主管部門報告。

第三章(zhāng)　金融治理(lǐ)

第十五條　銀行業金融機構、非銀行支付機構爲客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算(suàn)服務，和(hé)與客戶業務關系存續期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識别受益所有人(rén)，采取相應風險管理(lǐ)措施，防範銀行賬戶、支付賬戶等被用(yòng)于電信網絡詐騙活動。

第十六條　開立銀行賬戶、支付賬戶不得(de)超出國家有關規定限制的(de)數量。

對(duì)經識别存在異常開戶情形的(de)，銀行業金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶。

中國人(rén)民銀行、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構組織有關清算(suàn)機構建立跨機構開戶數量核驗機制和(hé)風險信息共享機制，并爲客戶提供查詢名下(xià)銀行賬戶、支付賬戶的(de)便捷渠道。銀行業金融機構、非銀行支付機構應當按照(zhào)國家有關規定提供開戶情況和(hé)有關風險信息。相關信息不得(de)用(yòng)于反電信網絡詐騙以外的(de)其他(tā)用(yòng)途。

第十七條　銀行業金融機構、非銀行支付機構應當建立開立企業賬戶異常情形的(de)風險防控機制。金融、電信、市場(chǎng)監管、稅務等有關部門建立開立企業賬戶相關信息共享查詢系統，提供聯網核查服務。

市場(chǎng)主體登記機關應當依法對(duì)企業實名登記履行身份信息核驗職責；依照(zhào)規定對(duì)登記事項進行監督檢查，對(duì)可(kě)能存在虛假登記、涉詐異常的(de)企業重點監督檢查，依法撤銷登記的(de)，依照(zhào)前款的(de)規定及時(shí)共享信息；爲銀行業金融機構、非銀行支付機構進行客戶盡職調查和(hé)依法識别受益所有人(rén)提供便利。

第十八條　銀行業金融機構、非銀行支付機構應當對(duì)銀行賬戶、支付賬戶及支付結算(suàn)服務加強監測，建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的(de)異常賬戶和(hé)可(kě)疑交易監測機制。

中國人(rén)民銀行統籌建立跨銀行業金融機構、非銀行支付機構的(de)反洗錢統一監測系統，會同國務院公安部門完善與電信網絡詐騙犯罪資金流轉特點相适應的(de)反洗錢可(kě)疑交易報告制度。

對(duì)監測識别的(de)異常賬戶和(hé)可(kě)疑交易，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當根據風險情況，采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算(suàn)、限制或者中止有關業務等必要的(de)防範措施。

銀行業金融機構、非銀行支付機構依照(zhào)第一款規定開展異常賬戶和(hé)可(kě)疑交易監測時(shí)，可(kě)以收集異常客戶互聯網協議(yì)地址、網卡地址、支付受理(lǐ)終端信息等必要的(de)交易信息、設備位置信息。上述信息未經客戶授權，不得(de)用(yòng)于反電信網絡詐騙以外的(de)其他(tā)用(yòng)途。

第十九條　銀行業金融機構、非銀行支付機構應當按照(zhào)國家有關規定，完整、準确傳輸直接提供商品或者服務的(de)商戶名稱、收付款客戶名稱及賬号等交易信息，保證交易信息的(de)真實、完整和(hé)支付全流程中的(de)一緻性。

第二十條　國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網絡詐騙涉案資金即時(shí)查詢、緊急止付、快(kuài)速凍結、及時(shí)解凍和(hé)資金返還(hái)制度，明(míng)确有關條件、程序和(hé)救濟措施。

公安機關依法決定采取上述措施的(de)，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。

第四章(zhāng)　互聯網治理(lǐ)

第二十一條　電信業務經營者、互聯網服務提供者爲用(yòng)戶提供下(xià)列服務，在與用(yòng)戶簽訂協議(yì)或者确認提供服務時(shí)，應當依法要求用(yòng)戶提供真實身份信息，用(yòng)戶不提供真實身份信息的(de)，不得(de)提供服務：

（一）提供互聯網接入服務；

（二）提供網絡代理(lǐ)等網絡地址轉換服務；

（三）提供互聯網域名注冊、服務器托管、空間租用(yòng)、雲服務、内容分(fēn)發服務；

（四）提供信息、軟件發布服務，或者提供即時(shí)通(tōng)訊、網絡交易、網絡遊戲、網絡直播發布、廣告推廣服務。

第二十二條　互聯網服務提供者對(duì)監測識别的(de)涉詐異常賬号應當重新核驗，根據國家有關規定采取限制功能、暫停服務等處置措施。

互聯網服務提供者應當根據公安機關、電信主管部門要求，對(duì)涉案電話(huà)卡、涉詐異常電話(huà)卡所關聯注冊的(de)有關互聯網賬号進行核驗，根據風險情況，采取限期改正、限制功能、暫停使用(yòng)、關閉賬号、禁止重新注冊等處置措施。

第二十三條　設立移動互聯網應用(yòng)程序應當按照(zhào)國家有關規定向電信主管部門辦理(lǐ)許可(kě)或者備案手續。

爲應用(yòng)程序提供封裝、分(fēn)發服務的(de)，應當登記并核驗應用(yòng)程序開發運營者的(de)真實身份信息，核驗應用(yòng)程序的(de)功能、用(yòng)途。

公安、電信、網信等部門和(hé)電信業務經營者、互聯網服務提供者應當加強對(duì)分(fēn)發平台以外途徑下(xià)載傳播的(de)涉詐應用(yòng)程序重點監測、及時(shí)處置。

第二十四條　提供域名解析、域名跳轉、網址鏈接轉換服務的(de)，應當按照(zhào)國家有關規定，核驗域名注冊、解析信息和(hé)互聯網協議(yì)地址的(de)真實性、準确性，規範域名跳轉，記錄并留存所提供相應服務的(de)日志信息，支持實現對(duì)解析、跳轉、轉換記錄的(de)溯源。

第二十五條　任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)爲他(tā)人(rén)實施電信網絡詐騙活動提供下(xià)列支持或者幫助：

（一）出售、提供個(gè)人(rén)信息；

（二）幫助他(tā)人(rén)通(tōng)過虛拟貨币交易等方式洗錢；

（三）其他(tā)爲電信網絡詐騙活動提供支持或者幫助的(de)行爲。

電信業務經營者、互聯網服務提供者應當依照(zhào)國家有關規定，履行合理(lǐ)注意義務，對(duì)利用(yòng)下(xià)列業務從事涉詐支持、幫助活動進行監測識别和(hé)處置：

（一）提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通(tōng)訊傳輸、線路出租、域名解析等網絡資源服務；

（二）提供信息發布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網絡推廣服務；

（三）提供應用(yòng)程序、網站等網絡技術、産品的(de)制作、維護服務；

（四）提供支付結算(suàn)服務。

第二十六條　公安機關辦理(lǐ)電信網絡詐騙案件依法調取證據的(de)，互聯網服務提供者應當及時(shí)提供技術支持和(hé)協助。

互聯網服務提供者依照(zhào)本法規定對(duì)有關涉詐信息、活動進行監測時(shí)，發現涉詐違法犯罪線索、風險信息的(de)，應當依照(zhào)國家有關規定，根據涉詐風險類型、程度情況移送公安、金融、電信、網信等部門。有關部門應當建立完善反饋機制，将相關情況及時(shí)告知移送單位。

第五章(zhāng)　綜合措施

第二十七條　公安機關應當建立完善打擊治理(lǐ)電信網絡詐騙工作機制，加強專門隊伍和(hé)專業技術建設，各警種、各地公安機關應當密切配合，依法有效懲處電信網絡詐騙活動。

公安機關接到電信網絡詐騙活動的(de)報案或者發現電信網絡詐騙活動，應當依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》的(de)規定立案偵查。

第二十八條　金融、電信、網信部門依照(zhào)職責對(duì)銀行業金融機構、非銀行支付機構、電信業務經營者、互聯網服務提供者落實本法規定情況進行監督檢查。有關監督檢查活動應當依法規範開展。

第二十九條　個(gè)人(rén)信息處理(lǐ)者應當依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國個(gè)人(rén)信息保護法》等法律規定，規範個(gè)人(rén)信息處理(lǐ)，加強個(gè)人(rén)信息保護，建立個(gè)人(rén)信息被用(yòng)于電信網絡詐騙的(de)防範機制。

履行個(gè)人(rén)信息保護職責的(de)部門、單位對(duì)可(kě)能被電信網絡詐騙利用(yòng)的(de)物(wù)流信息、交易信息、貸款信息、醫療信息、婚介信息等實施重點保護。公安機關辦理(lǐ)電信網絡詐騙案件，應當同時(shí)查證犯罪所利用(yòng)的(de)個(gè)人(rén)信息來(lái)源，依法追究相關人(rén)員(yuán)和(hé)單位責任。

第三十條　電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者應當對(duì)從業人(rén)員(yuán)和(hé)用(yòng)戶開展反電信網絡詐騙宣傳，在有關業務活動中對(duì)防範電信網絡詐騙作出提示，對(duì)本領域新出現的(de)電信網絡詐騙手段及時(shí)向用(yòng)戶作出提醒，對(duì)非法買賣、出租、出借本人(rén)有關卡、賬戶、賬号等被用(yòng)于電信網絡詐騙的(de)法律責任作出警示。

新聞、廣播、電視、文化(huà)、互聯網信息服務等單位，應當面向社會有針對(duì)性地開展反電信網絡詐騙宣傳教育。

任何單位和(hé)個(gè)人(rén)有權舉報電信網絡詐騙活動，有關部門應當依法及時(shí)處理(lǐ)，對(duì)提供有效信息的(de)舉報人(rén)依照(zhào)規定給予獎勵和(hé)保護。

第三十一條　任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)非法買賣、出租、出借電話(huà)卡、物(wù)聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬号等，不得(de)提供實名核驗幫助；不得(de)假冒他(tā)人(rén)身份或者虛構代理(lǐ)關系開立上述卡、賬戶、賬号等。

對(duì)經設區(qū)的(de)市級以上公安機關認定的(de)實施前款行爲的(de)單位、個(gè)人(rén)和(hé)相關組織者，以及因從事電信網絡詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事處罰的(de)人(rén)員(yuán)，可(kě)以按照(zhào)國家有關規定記入信用(yòng)記錄，采取限制其有關卡、賬戶、賬号等功能和(hé)停止非櫃面業務、暫停新業務、限制入網等措施。對(duì)上述認定和(hé)措施有異議(yì)的(de)，可(kě)以提出申訴，有關部門應當建立健全申訴渠道、信用(yòng)修複和(hé)救濟制度。具體辦法由國務院公安部門會同有關主管部門規定。

第三十二條　國家支持電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者研究開發有關電信網絡詐騙反制技術，用(yòng)于監測識别、動态封堵和(hé)處置涉詐異常信息、活動。

國務院公安部門、金融管理(lǐ)部門、電信主管部門和(hé)國家網信部門等應當統籌負責本行業領域反制技術措施建設，推進涉電信網絡詐騙樣本信息數據共享，加強涉詐用(yòng)戶信息交叉核驗，建立有關涉詐異常信息、活動的(de)監測識别、動态封堵和(hé)處置機制。

依據本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和(hé)前款規定，對(duì)涉詐異常情形采取限制、暫停服務等處置措施的(de)，應當告知處置原因、救濟渠道及需要提交的(de)資料等事項，被處置對(duì)象可(kě)以向作出決定或者采取措施的(de)部門、單位提出申訴。作出決定的(de)部門、單位應當建立完善申訴渠道，及時(shí)受理(lǐ)申訴并核查，核查通(tōng)過的(de)，應當即時(shí)解除有關措施。

第三十三條　國家推進網絡身份認證公共服務建設，支持個(gè)人(rén)、企業自願使用(yòng)，電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者對(duì)存在涉詐異常的(de)電話(huà)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬号，可(kě)以通(tōng)過國家網絡身份認證公共服務對(duì)用(yòng)戶身份重新進行核驗。

第三十四條　公安機關應當會同金融、電信、網信部門組織銀行業金融機構、非銀行支付機構、電信業務經營者、互聯網服務提供者等建立預警勸阻系統，對(duì)預警發現的(de)潛在被害人(rén)，根據情況及時(shí)采取相應勸阻措施。對(duì)電信網絡詐騙案件應當加強追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還(hái)被害人(rén)的(de)合法财産。對(duì)遭受重大(dà)生活困難的(de)被害人(rén)，符合國家有關救助條件的(de)，有關方面依照(zhào)規定給予救助。

第三十五條　經國務院反電信網絡詐騙工作機制決定或者批準，公安、金融、電信等部門對(duì)電信網絡詐騙活動嚴重的(de)特定地區(qū)，可(kě)以依照(zhào)國家有關規定采取必要的(de)臨時(shí)風險防範措施。

第三十六條　對(duì)前往電信網絡詐騙活動嚴重地區(qū)的(de)人(rén)員(yuán)，出境活動存在重大(dà)涉電信網絡詐騙活動嫌疑的(de)，移民管理(lǐ)機構可(kě)以決定不準其出境。

因從事電信網絡詐騙活動受過刑事處罰的(de)人(rén)員(yuán)，設區(qū)的(de)市級以上公安機關可(kě)以根據犯罪情況和(hé)預防再犯罪的(de)需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月(yuè)至三年以内不準其出境，并通(tōng)知移民管理(lǐ)機構執行。

第三十七條　國務院公安部門等會同外交部門加強國際執法司法合作，與有關國家、地區(qū)、國際組織建立有效合作機制，通(tōng)過開展國際警務合作等方式，提升在信息交流、調查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的(de)合作水(shuǐ)平，有效打擊遏制跨境電信網絡詐騙活動。

第六章(zhāng)　法律責任

第三十八條　組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者爲電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。

前款行爲尚不構成犯罪的(de)，由公安機關處十日以上十五日以下(xià)拘留；沒收違法所得(de)，處違法所得(de)一倍以上十倍以下(xià)罰款，沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足一萬元的(de)，處十萬元以下(xià)罰款。

第三十九條　電信業務經營者違反本法規定，有下(xià)列情形之一的(de)，由有關主管部門責令改正，情節較輕的(de)，給予警告、通(tōng)報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，處五十萬元以上五百萬元以下(xià)罰款，并可(kě)以由有關主管部門責令暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào)，對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，處一萬元以上二十萬元以下(xià)罰款：

（一）未落實國家有關規定确定的(de)反電信網絡詐騙内部控制機制的(de)；

（二）未履行電話(huà)卡、物(wù)聯網卡實名制登記職責的(de)；

（三）未履行對(duì)電話(huà)卡、物(wù)聯網卡的(de)監測識别、監測預警和(hé)相關處置職責的(de)；

（四）未對(duì)物(wù)聯網卡用(yòng)戶進行風險評估，或者未限定物(wù)聯網卡的(de)開通(tōng)功能、使用(yòng)場(chǎng)景和(hé)适用(yòng)設備的(de)；

（五）未采取措施對(duì)改号電話(huà)、虛假主叫或者具有相應功能的(de)非法設備進行監測處置的(de)。

第四十條　銀行業金融機構、非銀行支付機構違反本法規定，有下(xià)列情形之一的(de)，由有關主管部門責令改正，情節較輕的(de)，給予警告、通(tōng)報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，處五十萬元以上五百萬元以下(xià)罰款，并可(kě)以由有關主管部門責令停止新增業務、縮減業務類型或者業務範圍、暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào)，對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，處一萬元以上二十萬元以下(xià)罰款：

（一）未落實國家有關規定确定的(de)反電信網絡詐騙内部控制機制的(de)；

（二）未履行盡職調查義務和(hé)有關風險管理(lǐ)措施的(de)；

（三）未履行對(duì)異常賬戶、可(kě)疑交易的(de)風險監測和(hé)相關處置義務的(de)；

（四）未按照(zhào)規定完整、準确傳輸有關交易信息的(de)。

第四十一條　電信業務經營者、互聯網服務提供者違反本法規定，有下(xià)列情形之一的(de)，由有關主管部門責令改正，情節較輕的(de)，給予警告、通(tōng)報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，處五十萬元以上五百萬元以下(xià)罰款，并可(kě)以由有關主管部門責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站或者應用(yòng)程序、吊銷相關業務許可(kě)證或者吊銷營業執照(zhào)，對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，處一萬元以上二十萬元以下(xià)罰款：

（一）未落實國家有關規定确定的(de)反電信網絡詐騙内部控制機制的(de)；

（二）未履行網絡服務實名制職責，或者未對(duì)涉案、涉詐電話(huà)卡關聯注冊互聯網賬号進行核驗的(de)；

（三）未按照(zhào)國家有關規定，核驗域名注冊、解析信息和(hé)互聯網協議(yì)地址的(de)真實性、準确性，規範域名跳轉，或者記錄并留存所提供相應服務的(de)日志信息的(de)；

（四）未登記核驗移動互聯網應用(yòng)程序開發運營者的(de)真實身份信息或者未核驗應用(yòng)程序的(de)功能、用(yòng)途，爲其提供應用(yòng)程序封裝、分(fēn)發服務的(de)；

（五）未履行對(duì)涉詐互聯網賬号和(hé)應用(yòng)程序，以及其他(tā)電信網絡詐騙信息、活動的(de)監測識别和(hé)處置義務的(de)；

（六）拒不依法爲查處電信網絡詐騙犯罪提供技術支持和(hé)協助，或者未按規定移送有關違法犯罪線索、風險信息的(de)。

第四十二條　違反本法第十四條、第二十五條第一款規定的(de)，沒收違法所得(de)，由公安機關或者有關主管部門處違法所得(de)一倍以上十倍以下(xià)罰款，沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足五萬元的(de)，處五十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，由公安機關并處十五日以下(xià)拘留。

第四十三條　違反本法第二十五條第二款規定，由有關主管部門責令改正，情節較輕的(de)，給予警告、通(tōng)報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，處五十萬元以上五百萬元以下(xià)罰款，并可(kě)以由有關主管部門責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站或者應用(yòng)程序，對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，處一萬元以上二十萬元以下(xià)罰款。

第四十四條　違反本法第三十一條第一款規定的(de)，沒收違法所得(de)，由公安機關處違法所得(de)一倍以上十倍以下(xià)罰款，沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不足二萬元的(de)，處二十萬元以下(xià)罰款；情節嚴重的(de)，并處十五日以下(xià)拘留。

第四十五條　反電信網絡詐騙工作有關部門、單位的(de)工作人(rén)員(yuán)濫用(yòng)職權、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他(tā)違反本法規定行爲，構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。

第四十六條　組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者爲電信網絡詐騙活動提供相關幫助的(de)違法犯罪人(rén)員(yuán)，除依法承擔刑事責任、行政責任以外，造成他(tā)人(rén)損害的(de)，依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國民法典》等法律的(de)規定承擔民事責任。

電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者等違反本法規定，造成他(tā)人(rén)損害的(de)，依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國民法典》等法律的(de)規定承擔民事責任。

第四十七條　人(rén)民檢察院在履行反電信網絡詐騙職責中，對(duì)于侵害國家利益和(hé)社會公共利益的(de)行爲，可(kě)以依法向人(rén)民法院提起公益訴訟。

第四十八條　有關單位和(hé)個(gè)人(rén)對(duì)依照(zhào)本法作出的(de)行政處罰和(hé)行政強制措施決定不服的(de)，可(kě)以依法申請行政複議(yì)或者提起行政訴訟。

第七章(zhāng)　附　　則

第四十九條　反電信網絡詐騙工作涉及的(de)有關管理(lǐ)和(hé)責任制度，本法沒有規定的(de)，适用(yòng)《中華人(rén)民共和(hé)國網絡安全法》、《中華人(rén)民共和(hé)國個(gè)人(rén)信息保護法》、《中華人(rén)民共和(hé)國反洗錢法》等相關法律規定。

第五十條　本法自2022年12月(yuè)1日起施行。

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